Vad är en REIT?
REIT står för Real Estate Investment Trust. Det är kort och gott en investering i fastigheter. Vi har inga REIT:s i Sverige så det går inte att göra någon direkt jämförelse mot svenska fastighetsbolag. En REIT slipper federal skatt om de betalar ut minst 90% av sin beskattningsbara inkomst (OBS EJ VINST). Detta innebär att dessa REIT:S ofta har en god direktavkastning. Du får således också en bra spridning när du köper en REIT då många REIT:s har fastigheter i stora delar av USA. Det finns REIT:S i andra länder som exempelvis Kanada. De vanligast nätmäklarna har en uppsjö REIT:s att köpa.
Positivt
- Riskspridning
- God direktavkastning
- Får en bred investering
- Kan välja inriktingar på dina köp exempelvis enfamiljshus, sjukvårdsfastigheter, industri, "self-storage" mfl.
Negativt
- För hög direktavkastning så man tvingas sänka utdelningen
- Räntekänsligt
- Valutapåslag pga köp med utländsk valuta oftast dollar
- Ha koll på utdelningsandelen
Vilka REITS ska man köpa?
Detta är ingen köprekommendation, gör en egen analys. Jag kommer gå igenom några saker man bör tänka på när man ska köpa en REIT.
En katalog av REIT:s kan du hitta HÄR.
Utdelningsandel
Det är viktigt att man inte köper en REIT som delar ut mer pengar än vad man får in. Detta kan man kolla enkelt hos exempelvis Avanza. Klicka på aktien du är intresserad av. Klicka på analys och längre ned har du utdelningsandelen. Utdelningsandelen är den del i % av vinsten som bolaget delar ut
Direktavkastning
Så många % eller USD som reit:en delar ut. Här ska man passa sig för det är lätt att köpa på sig RIT:s med en direktavkastning på upp emot 15-20%. Detta är ingen hållbar utdelning och jag avråder från att köpa REIT:s med så pass hög utdelning. Håll dig mellan 3-10%.
Vad investerar man i
Kolla upp i vilken typ av fastigheter du investerar i. Min rekommendation är att du köper en REIT som pysslar med varuhus, köpcentra, en reit mot hälsovård, en reit mot privatbostad/kontor, bank, lån mm. Det finns många områden men det viktigaste är att du inte köper på dig enbart en typ.
Mina REIT:S
Jag äger enbart två REIT:s
- Realty Income (Ticker O)
- Omega Healthcare Investors (Ticker OHI)
Omega Healthcare Investors
Vi börjar med Omega Healthcare. Som namnet låter är det en REIT som investerar i vårdhem för långtidssjuka människor. Denna aktie har gått grymt bra. En av mina bättre aktier i USA. Den delar ut 0,67USD/aktie fyra gånger/år. Med dagens aktiepris är det en direktavkastning på 5,8%. Jag köper inte på mig mer just nu för jag tycker att den blivit högt värderad. Den får pumpa pengar som jag kan investera i annat.
Realty Income
Realty Income äger 15500 fastigheter runt om i USA, Spanien, Storbritannien och Italien. De som hyr fastigheterna står för största delen av driften själva. Realty Income har ökat sin utdelning varje år under 25 års tid. Realty Income har också investerat en del i Aria Resort & Casino och Vdara Hotel & Spa i Las Vegas CityCenter-komplexet. Affären, som förväntas avslutas den 9 december, förväntas ge en initial avkastning på 7,4%. Jag fortsätter att mata in pengar i denna REIT som delar ut månadsvis. Under 2025 har man delat ut 3,25 dollar och decembers utdelning lär väl hamna som novembers så det blir 3,52USD på ett helt år och det motsvarar med dagens aktiekurs en direktavkastning på 5,5%.
Vinci properties
Denna reit har jag inte till fullo analyserat än. Kommer bli veckans uppgift så jag återkommer med info om denna.
Lägg till kommentar
Kommentarer